近期，中信銀行太原分行聯(lián)合太原市反詐中心，利用回訪客戶時(shí)獲取的疑點(diǎn)線索，成功抓獲盜用銀行III類卡違法作案的團(tuán)伙，及時(shí)為群眾挽回?fù)p失。

時(shí)間回到一周前，中信銀行太原分行在常規(guī)性回訪III類卡客戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)多名客戶預(yù)留聯(lián)系地址相似且回答口徑多為兼職使用。這一情況引起工作人員警覺，他們迅速上報(bào)太原市反詐中心。中信銀行太原分行與轄屬公安機(jī)關(guān)工作人員上門核實(shí)，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)取公司法人聊天記錄，了解到該公司發(fā)布兼職信息招聘工作人員，通過下載注冊(cè)多個(gè)銀行APP進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證獲取報(bào)酬，兼職人員并不知曉已經(jīng)開立III類賬戶且被盜用。在現(xiàn)場(chǎng)，警銀協(xié)作進(jìn)行宣教后，公安民警解散兼職人員，將法人帶回派出所作進(jìn)一步調(diào)查。

近年來，中信銀行太原分行持續(xù)強(qiáng)化警銀協(xié)作，共筑金融安全防線。一方面通過加入太原市反詐聯(lián)盟矩陣，選拔業(yè)務(wù)骨干派駐反詐中心，主動(dòng)搭建同業(yè)交流學(xué)習(xí)平臺(tái)等舉措?yún)R聚專業(yè)優(yōu)勢(shì)和資源優(yōu)勢(shì)，向電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)起全面攻勢(shì)；一方面充分借力中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)，引入公安、社交、電信等外部風(fēng)險(xiǎn)信息，主動(dòng)從反詐中心獲取全國斷卡人員數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)預(yù)埋，實(shí)現(xiàn)柜面、智慧柜臺(tái)同步對(duì)可疑或涉案單位、個(gè)人提前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。同時(shí)，不斷完善優(yōu)化司法協(xié)助機(jī)制流程，及時(shí)對(duì)公安部門移送的可疑賬戶和涉案賬戶進(jìn)行管控，并積極向公安機(jī)關(guān)提供風(fēng)險(xiǎn)線索。

經(jīng)濟(jì)金融安全是國家安全的基礎(chǔ)。中信銀行太原分行始終扛牢主體責(zé)任，多措并舉密切警銀協(xié)作，著力構(gòu)建優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、資源共享、合作共建的聯(lián)防聯(lián)控體系，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。