近期，和合期貨又收到了監(jiān)管函，這是該公司今年第三次收到監(jiān)管函了。

　　《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，由于和合期貨在通過全資子公司——和合資產(chǎn)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的過程中，出現(xiàn)發(fā)行未辦理備案手續(xù)資產(chǎn)管理計劃的違規(guī)行為，違反了相關(guān)規(guī)定而被山西證監(jiān)局出具監(jiān)管函。

　　其中，山西證監(jiān)局要求和合資產(chǎn)在2019年6月底前完成全部未備案資產(chǎn)管理計劃的清退工作，并提交書面整改報告。另外，和合期貨董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險官也收到了監(jiān)管函。

　　●明年6月底前必須完成清退

　　12月14日，山西證監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于對和合期貨采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定。

　　該決定表示，經(jīng)查，和合期貨通過全資子公司和合資產(chǎn)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的過程中，存在發(fā)行未辦理備案手續(xù)的資產(chǎn)管理計劃的違規(guī)行為，違反了《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第四十六條的規(guī)定。

　　山西證監(jiān)局決定對和合期貨采取責(zé)令改正監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

　　山西證監(jiān)局要求和合期貨在3個月內(nèi)對公司存在的問題整改到位，并提交書面整改報告。

　　《每日經(jīng)濟新聞》記者還注意到，山西證監(jiān)局同時還對和合資產(chǎn)采取了責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定，并記入證券期貨市場誠信檔案。和合資產(chǎn)應(yīng)在2019年6月底前完成全部未備案資產(chǎn)管理計劃的清退工作，每周匯報清退工作進展，并提交書面整改報告。

　　此外，山西證監(jiān)局還對和合期貨董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險官采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

　　實際上，這并非是和合期貨首次收到監(jiān)管函。

　　《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn)，早在今年初，證監(jiān)會發(fā)布監(jiān)管措施決定稱，和合期貨通過和合資管開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的過程中存在違規(guī)行為：首先是和合資管由該公司關(guān)聯(lián)方實際控制和管理，未實施有效管控;其次是部分資產(chǎn)管理合同簽訂前，和合資管未對客戶實施風(fēng)險評級;第三是部分資產(chǎn)管理計劃成立前，和合資管未與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同;第四是部分資產(chǎn)管理計劃的投資經(jīng)理因離職而發(fā)生變更，和合資管未按約定及時通知資產(chǎn)委托人。

　　今年5月，和合期貨又收到證監(jiān)會的行政處罰決定書，公司董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險官均遭罰款。被罰原因是和合期貨2016年10月26日至2017年6月12日期間，其凈資本與凈資產(chǎn)的比例不符合持續(xù)不得低于40%的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定。對和合期貨的違法行為，時任公司董事長劉曉潔是直接負(fù)責(zé)的主管人員，時任總經(jīng)理袁錦瀅、時任首席風(fēng)險官韓玉敏、時任副總經(jīng)理兼財務(wù)負(fù)責(zé)人馬鳳萍是其他直接責(zé)任人員。

　　證監(jiān)會決定對和合期貨給予警告，并處以30萬元罰款，對劉曉潔給予警告，并處以5萬元罰款，對其余3名人員給予警告，并分別處以4萬元罰款。

　　●226只資管產(chǎn)品未備案就運作

　　7月11日，基金業(yè)協(xié)會在其官方微信發(fā)布了對和合資管的紀(jì)律處分決定書。據(jù)決定書披露，和合資管存在6大違法違規(guī)事實。

　　和合資管管理的A資產(chǎn)管理計劃于2016年10月21日設(shè)立，共分八期發(fā)行，備案為主動管理類的非結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃，每一期均約定按照業(yè)績比較基準(zhǔn)支付收益。總募集規(guī)模4.2億元，累計投資者數(shù)量176名。A資管計劃投資于B集合資金信托計劃，根據(jù)信托計劃合同，B信托計劃為事務(wù)管理類信托，信托計劃的單一委托人為和合資管。B信托計劃用于向C股份有限公司發(fā)放流動資金信托貸款，貸款利率為11.3%/年。信托貸款規(guī)模為5億元，分筆發(fā)放，固定信托報酬按每期信托資金的0.24%/年計提。

　　《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，決定書顯示，經(jīng)查明，和合資管存在以下違法違規(guī)事實：首先是違反投資范圍規(guī)定，和合資管代表A資管計劃作為單一委托人委托B信托計劃為C公司提供流動資金信托貸款。B信托計劃的投資決策由和合資管實際控制。

　　經(jīng)穿透核查，和合資管管理的228只資產(chǎn)管理計劃通過事務(wù)管理類信托計劃投向銀行承兌匯票或從事信托貸款業(yè)務(wù)，首先是違反了期貨公司或其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資范圍的規(guī)定。

　　其次是違反規(guī)定公開募集，和合資管發(fā)行的多只資產(chǎn)管理計劃存在通過互聯(lián)網(wǎng)、微信、博客等載體向不特定對象公開宣傳的情形。

　　第三是違規(guī)制定“承諾最低收益”條款，根據(jù)和合資管提供的情況說明：A資管計劃(第四期)所投標(biāo)的B信托計劃的預(yù)期收益為11.05%，在支付資產(chǎn)管理人收取的2.24%的管理費和銷售費合計、托管銀行收取的0.01%的托管費以后，A資管計劃(第四期)的年化收益約為8.8%。

　　還有就是未經(jīng)備案就開始投資運作，和合資管管理的A資管計劃等226只資產(chǎn)管理計劃在向基金業(yè)協(xié)會提交備案申請之前就已將資產(chǎn)管理計劃托管賬戶資金投向信托計劃或通過事務(wù)管理類信托計劃打向融資方;D集合資產(chǎn)管理計劃等2只資產(chǎn)管理計劃在向基金業(yè)協(xié)會提交備案申請之后，但未取得資產(chǎn)管理計劃備案證明之前已經(jīng)開始投資運作。此外，A資管計劃第二、三期已到期份額發(fā)生違約后，在發(fā)生對投資者利益產(chǎn)生重大影響的風(fēng)險事件并被互聯(lián)網(wǎng)媒體報道之后，和合資管作為資產(chǎn)管理計劃管理人，未在規(guī)定時間內(nèi)向協(xié)會報告。