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首頁(yè) › 處罰公示

浙商銀行否認(rèn)挪用500萬(wàn)保證金 國(guó)誠(chéng)金融資金存管疑云

2017-4-8 18:46| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 760| 評(píng)論: 0|來(lái)自: 華夏時(shí)報(bào)

  作為一家主攻房地產(chǎn)貸款抵押的P2P平臺(tái),上海國(guó)誠(chéng)金融自去年8月以來(lái)便危機(jī)不斷,成為名副其實(shí)的問(wèn)題平臺(tái)。近日,該平臺(tái)關(guān)聯(lián)公司國(guó)陽(yáng)財(cái)富陷入兌付危機(jī),一則關(guān)于其資金托管銀行挪用500萬(wàn)元保證金的消息,再次將國(guó)誠(chéng)金融不合規(guī)的問(wèn)題暴露出來(lái)。

  《華夏時(shí)報(bào)》記者了解到,4月1日,陷入危機(jī)長(zhǎng)達(dá)7個(gè)多月的國(guó)誠(chéng)金融,對(duì)外發(fā)布公告,公示了其受限制資產(chǎn)的信息,其中一條稱存在浙商銀行上海分行500萬(wàn)元保證金被挪用。

  4月6日浙商銀行發(fā)布《關(guān)于對(duì)國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布虛假信息公告的聲明》,稱上述國(guó)誠(chéng)金融的說(shuō)法與事實(shí)情況嚴(yán)重不符,屬于虛假信息。國(guó)誠(chéng)金融根據(jù)與該行簽署的存管協(xié)議存入該行的500萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)保證金至今仍在該公司風(fēng)險(xiǎn)保證金存管賬戶,且該賬戶目前已被法院凍結(jié)。浙商銀行將嚴(yán)格按照法律法規(guī)、法院指令及合同的相關(guān)約定進(jìn)行操作。而對(duì)于國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布虛假言論的行為,浙商銀行保留追究其一切責(zé)任的權(quán)利。

  記者獲悉,根據(jù)此前國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布的公告稱,2016年6月20日,國(guó)誠(chéng)金融依據(jù)《浙商銀行保證金存管協(xié)議》約定將500萬(wàn)保證金匯至指定賬戶,同日,浙商銀行未經(jīng)其允許且事后未通知,擅自將上述保證金轉(zhuǎn)至浙商銀行內(nèi)部賬戶,任由浙商銀行挪為他用。

  國(guó)誠(chéng)金融還稱,在2016年12月23日,浙商銀行主動(dòng)找到國(guó)誠(chéng)金融,聲稱浙商銀行通過(guò)技術(shù)手段,使得公司存管資金躲過(guò)法院的查封,投資人訴訟凍結(jié)的僅是賬戶額度,非保證金。而國(guó)誠(chéng)金融為防止同樣事件再次發(fā)生,要求解除存管,將保證金盡快退回。同日,浙商銀行與國(guó)誠(chéng)金融簽訂《終止資金存管業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》,《協(xié)議書(shū)》約定,國(guó)誠(chéng)金融應(yīng)在2017年1月15日前結(jié)清全部的存管標(biāo),浙商銀行將保證金退還至我司指定賬戶專用于投資人的兌付。然而國(guó)誠(chéng)金融在結(jié)清存管標(biāo)后,浙商銀行卻拒絕履行保證金的退還義務(wù)。

  “銀行不會(huì)擅自動(dòng)用P2P平臺(tái)的存管保證金資金,且國(guó)誠(chéng)金融的存管保證金只有500萬(wàn),銀行沒(méi)有任何理由私自挪用這筆資金。其發(fā)布的言論無(wú)疑是對(duì)浙商銀行的商業(yè)詆毀!笔侨,浙商銀行上海分行一位不愿具名的負(fù)責(zé)人指出。

  記者也查閱國(guó)誠(chéng)金融“擠兌門(mén)”事件始末了解到,去年8月下旬,由于國(guó)誠(chéng)金融股東之一溫征的個(gè)人原因,其個(gè)人經(jīng)營(yíng)的國(guó)陽(yáng)財(cái)富出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)危機(jī),國(guó)誠(chéng)金融受其牽連遭到投資人高達(dá)1.2億元提現(xiàn)申請(qǐng),彼時(shí)國(guó)誠(chéng)金融聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO王建章辭職,公司處于動(dòng)蕩之中。直到目前,國(guó)誠(chéng)金融尚未完成投資者兌付工作。

  在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),國(guó)誠(chéng)金融遭遇的除了擠兌危機(jī)外,還有合規(guī)問(wèn)題。根據(jù)其官網(wǎng)顯示,國(guó)誠(chéng)金融成立于2013年5月,注冊(cè)資金5000萬(wàn)元,總部位于上海。截至目前,平臺(tái)成交金額超52.9億元,風(fēng)險(xiǎn)備用金僅有500萬(wàn)元,投資人超18.3萬(wàn)人。預(yù)期收益率在10%-15%,項(xiàng)目標(biāo)的分資產(chǎn)抵押標(biāo)和個(gè)人信用標(biāo)兩種。部分標(biāo)的超過(guò)100萬(wàn)元,并不符合銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)貸監(jiān)管細(xì)則的限額規(guī)定。而國(guó)誠(chéng)金融所涉及的兌付金額達(dá)到4.5億元。


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