摩幣、百川幣、馬夫羅幣……近期在社交網絡忽然冒出很多大家鮮有聽聞的新“幣種”。離奇的是,這幾個“幣種”有一個相同特點,即在“顛覆傳統(tǒng)金融投資模式”的幌子下,鼓吹“高收益”;其中名為“MMM”的金融互助平臺尤為火爆,以“月收益30%”的超高收益率讓很多“淘金者”趨之若鶩……這真的是一場砸在頭上的“餡餅”雨?還是又一個精心包裝的“龐氏騙局”? 1 1萬一年變23萬?紙糊的MMM“造夢計劃” 在一個名為“MMM金融互助平臺”的網站首頁上,首先抓住眼球的是“月息30%”、“開戶即送50美元”、“15天本息提現(xiàn)”這樣的字眼,而接著點開“獎金制度”,表格里計算出的一串數(shù)字更是讓人眼紅心跳—“投資3000元,一年收益69800元”、“投資10000元,一年本息總計232973! 在該網站的詳細推演里,MMM把參與者分為“提供幫助者”和“尋求幫助者”,投資人以“提供幫助者”的身份,給“尋求幫助者”提供資金,然后獲得一種名為“馬夫羅”的虛擬物品;15天后,參與者以“尋求幫助者”身份,與新的“提供幫助者”配對,賣出“馬夫羅”套現(xiàn)。60元起投,每天獲得1%的利息,15天即可申請?zhí)赚F(xiàn),最長30天必須出局重新投資。除此之外,MMM還通過設置推薦獎和管理獎來激勵會員推薦其他人加入。 然而從這個所謂的平臺上看不出有任何實質項目的出現(xiàn)。在采訪中,有MMM“投資者”向記者道破“天機”,指出這個平臺并不靠項目或者產品盈利,所謂的“互助”只是下層的投資者向上層投資者提供資金,“說白了,拆東墻補西墻也好,擊鼓傳花也好,誰也不清楚手里的鈔票啥時候變成手雷,只要保證"又一大波不明真相的群眾正在趕來",前面的投資者就能數(shù)錢! 記者發(fā)現(xiàn),在網絡上搜索關鍵詞“MMM”,搜索引擎也在很多網站鏈接下面給出“該頁面可能存在虛假信息”的風險提示,而能夠正常打開的各種“官網”里,雖然都宣稱自己是“嫡系”,但查詢工信部ICP/IP信息備案管理系統(tǒng),卻都沒有顯示。不過這些網站上標榜的“飲水思源”論,無一例外地將這個龐大的“造夢工場”指向了創(chuàng)造它的“教父”— 馬夫羅季。 2 “造夢”教父:人人喊打的國際巨騙 種種渠道都顯示,MMM模式的締造者是俄羅斯人謝爾蓋·馬夫羅季。1994年,馬夫羅季和兩個兄弟,以家族姓氏首字母為名創(chuàng)辦MMM股份公司,打著投資石油的名義,用“金字塔”式的投資模式,聲稱要建立金額最大的投資基金。 1994年7月俄羅斯政府發(fā)表聲明,質疑MMM承諾的高額回報;此后,俄羅斯當局指控他涉嫌欺詐,金字塔徹底倒塌,那些較晚參與投資的股東血本無歸,成為欺詐的最大犧牲品。按估算,MMM公司當時騙走1000萬名投資者資金,牟利達15億美元。 因此鋃鐺入獄的馬夫羅季,2007年出獄后變本加厲推出新“金字塔方案”,他曾把MMM擴展到南非,結果被南非媒體報道其詐騙行為;2013年,MMM公司在印度登陸,騙了1.5億盧比(相當于260多萬美元)后,被逮捕。直到今年5月,MMM再次卷土重來。這次,它將目光瞄準了中國。 但有分析認為,MMM在中國的運營者身份神秘,未必是馬夫羅季,因為其此前稱“由于詐騙案纏身已被禁止離開俄羅斯”。 尷尬的是,目前并沒有人提供這些平臺非法占有資金的證據(jù),而MMM“每筆資金在30天內強制出局”更是鉆著空子“洗脫”了自己的集資之嫌,MMM金融互助平臺如何定性和處理也仍未明確。 3 銀監(jiān)會發(fā)出風險預警 盡管對“MMM 互助金融(MMM)”尚未定性,但面對其在國內的瘋狂發(fā)展態(tài)勢,銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局四部門還是在日前發(fā)布了風險預警提示:針對近期國內多地出現(xiàn)以“金融互助”為名,承諾高額收益,引誘公眾投入資金的行為,提醒廣大公眾提高風險意識,理性審慎投資。 在該提示中,雖然銀監(jiān)會沒有點名,通篇以“XX金融互助平臺”、“XX金融互助社區(qū)”、“XX金融互助理財”等代替,但關于這類基金的描述— 免費注冊后,投資60元-6萬元,滿15天可提現(xiàn),日收益1%,月收益30%,年收益23倍,無手續(xù)費;”參與者發(fā)展他人加入,還可獲得額外收益,發(fā)展人員無上限、返利無上限,完全符合MMM的特征。 提示稱,這種行為隱蔽性強,多由境外人員遠程操控,投資款往往通過個人銀行賬戶網銀轉賬或通過第三方支付平臺流轉。 四部門提示,此類運作模式違背價值規(guī)律,資金運轉難以長期維系,一旦資金鏈斷裂,投資者將面臨嚴重損失。廣大公眾要提高風險意識,理性審慎投資,防止利益受損。同時對掌握的違法犯罪線索,可積極向有關部門反映。 |
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