2015年12月13日，中國農(nóng)業(yè)銀行正式啟動人民幣兌索莫尼匯率掛牌交易，此舉將有效降低中國和塔吉克斯坦本幣結(jié)算匯率風(fēng)險和交易成本，促進(jìn)雙邊經(jīng)貿(mào)往來。圖為啟動儀式現(xiàn)場。圖片由中國農(nóng)業(yè)銀行提供

　　著眼國家經(jīng)濟(jì)外交戰(zhàn)略和自身經(jīng)營轉(zhuǎn)型要求，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)全球發(fā)展布局

　　記者：請問農(nóng)業(yè)銀行近年來國際化進(jìn)展如何?有何特色?

　　周慕冰：農(nóng)業(yè)銀行作為一家歷史上長期專注于國內(nèi)市場的銀行，國際化起步較晚，但發(fā)展較快。近年來，尤其是股改上市以來邁出了堅實的步伐。目前，農(nóng)行已在14個國家和地區(qū)設(shè)立了17家境外機(jī)構(gòu)，并在剛果(布)合資設(shè)立了中剛非洲銀行，初步形成了涵蓋主要國際金融中心及周邊合作密切國家和地區(qū)的境外經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)，境外總資產(chǎn)突破1000億美元。近三年，海外總資產(chǎn)、凈利潤均增長一倍，年均增速都在30%以上。特別是在對外金融合作領(lǐng)域，取得了令人矚目的成績。

　　去年10月，農(nóng)行在倫敦證券交易所成功發(fā)行10億美元綠色債券，這是中資金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的首單綠色債券，也是亞洲發(fā)行體發(fā)行的首單人民幣綠色債券，標(biāo)志著農(nóng)行在支持全球綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面走在了前列。今年2月，農(nóng)行與剛果共和國共同組建的中剛非洲銀行正式開業(yè)，成為與中部非洲國家開展金融合作的第一家中資商業(yè)銀行，這是農(nóng)行服務(wù)國家經(jīng)濟(jì)外交合作大局、推動中非金融合作的具體體現(xiàn)。前不久，剛果共和國總統(tǒng)薩蘇親自造訪農(nóng)業(yè)銀行，并題詞留念：“我自1964年首次訪華以來一直見證著偉大的中剛友誼不斷加深。今天很高興看到農(nóng)行成為這份友誼中的關(guān)鍵一環(huán)”。

　　作為國有控股的大型商業(yè)銀行，以及全球系統(tǒng)重要性銀行，加快提升國際化經(jīng)營水平，是農(nóng)業(yè)銀行更好地服務(wù)“一帶一路”、人民幣國際化和企業(yè)“走出去”等國家戰(zhàn)略的必然選擇，也是全行深化經(jīng)營轉(zhuǎn)型的客觀要求。下一步，我們將緊緊圍繞國家經(jīng)濟(jì)外交戰(zhàn)略，重點在“一帶一路”沿線以及農(nóng)業(yè)資源富集的國家和地區(qū)，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)機(jī)構(gòu)布局，著力構(gòu)建富有自身特色的開放型發(fā)展模式，不斷拓展新的發(fā)展空間，努力將農(nóng)業(yè)銀行建成一家經(jīng)營特色明顯、服務(wù)高效便捷、功能齊全協(xié)同、價值創(chuàng)造能力突出的國際一流商業(yè)銀行集團(tuán)。

　　大力推進(jìn)“一帶一路”沿線國家業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，以金融合作為契機(jī)，促進(jìn)共同發(fā)展

　　記者：正如您所談到，“一帶一路”已經(jīng)成為包括商業(yè)銀行在內(nèi)的中國企業(yè)“走出去”的重要方向。農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)“一帶一路”戰(zhàn)略有哪些具體舉措?

　　周慕冰：我們已制定了落實“一帶一路”戰(zhàn)略規(guī)劃的實施意見，以支持企業(yè)“走出去”為重點，以農(nóng)業(yè)國際合作、基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、能源資源投資與合作、國際經(jīng)貿(mào)合作為優(yōu)先領(lǐng)域，積極拓展“一帶一路”沿線國家重大項目，推進(jìn)與沿線國家金融合作業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

　　與塔吉克斯坦的金融合作是農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)“一帶一路”的一個亮點。2014年，我們與塔吉克斯坦農(nóng)業(yè)投資銀行簽署了《農(nóng)業(yè)領(lǐng)域合作協(xié)議》，目前已順利開展項目融資、賬戶融資等信貸業(yè)務(wù)，推進(jìn)了雙邊貨幣互換，合作領(lǐng)域不斷拓寬。去年，我們?yōu)樗�吉克斯坦成功舉辦了兩期財金高級管理人員研修班，有力推動了兩國金融理念融合和業(yè)務(wù)產(chǎn)品對接。我們還正式啟動了人民幣兌索莫尼匯率掛牌交易，實現(xiàn)了中塔兩國本幣跨境結(jié)算，有效推進(jìn)了人民幣在中亞地區(qū)使用。

　　未來，我們將以服務(wù)“一帶一路”戰(zhàn)略為導(dǎo)向，充分利用農(nóng)行在農(nóng)業(yè)金融領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，以農(nóng)業(yè)國際合作和金融技術(shù)援助為特色，與相關(guān)國家金融機(jī)構(gòu)一道，共同打造區(qū)域利益共同體、命運共同體和責(zé)任共同體。同時，創(chuàng)新金融外交模式，助力我國提升在建設(shè)全球經(jīng)濟(jì)一體化新格局中的話語權(quán)和影響力，在國際市場上講好“中國故事”，從金融角度詮釋好促進(jìn)人類社會發(fā)展的中國方案。

　　積極助推我國農(nóng)業(yè)走向國際市場，促進(jìn)農(nóng)業(yè)在雙向開放、國際交換中提升競爭力

　　記者：開放是農(nóng)業(yè)繁榮發(fā)展、提高競爭力的必由之路。我國農(nóng)業(yè)走出去步伐較慢，市場競爭力較弱。作為一家面向“三農(nóng)”的大型國有商業(yè)銀行，農(nóng)行將如何服務(wù)我國農(nóng)業(yè)“走出去”?

　　周慕冰：對我國農(nóng)業(yè)來說，需要加快“引進(jìn)來”“走出去”的步伐，在雙向開放、國際交換中降低成本，提升競爭力，維護(hù)國家糧食安全。

　　雙向開放是我國農(nóng)業(yè)發(fā)展的大勢所趨。“十二五”期間，我國農(nóng)業(yè)對外投資年均增長率近48%，農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)口額年均增長13.6%。“十三五”期間，隨著對外開放和“一帶一路”戰(zhàn)略的順利推進(jìn)，農(nóng)業(yè)“引進(jìn)來”和“走出去”的層次、水平還將不斷提高。農(nóng)行具有服務(wù)農(nóng)業(yè)的獨特優(yōu)勢，將緊緊圍繞國家糧食安全戰(zhàn)略，把支持農(nóng)業(yè)雙向開放作為農(nóng)行國際化經(jīng)營的重要方向，加強(qiáng)跨境金融服務(wù)能力建設(shè)，全力服務(wù)好農(nóng)業(yè)發(fā)展和糧食安全大局。

　　明確服務(wù)農(nóng)業(yè)“引進(jìn)來”“走出去”的重點領(lǐng)域。在農(nóng)業(yè)“引進(jìn)來”方面，著重支持中外農(nóng)業(yè)技術(shù)合作、先進(jìn)農(nóng)業(yè)設(shè)備引進(jìn)，服務(wù)好大宗農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)口，推進(jìn)中外農(nóng)業(yè)合作深層次發(fā)展。在農(nóng)業(yè)“走出去”方面，以國家級和省級農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)為重點，支持企業(yè)擴(kuò)大涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)投資，建立境外農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、加工和運輸基地。持續(xù)關(guān)注“一帶一路”國家的農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)項目，大力支持我國與周邊國家開展農(nóng)業(yè)合作。

　　以跨境人民幣業(yè)務(wù)為切入點，著力提升本外幣一體化的全球服務(wù)能力，為推動人民幣國際化貢獻(xiàn)力量

　　記者：以納入特別提款權(quán)為重要標(biāo)志，人民幣國際化已經(jīng)并正在穩(wěn)步推進(jìn)。農(nóng)行在這方面有哪些考慮?

　　周慕冰：近年來，人民幣國際化以及全球經(jīng)濟(jì)再平衡等問題引起國際社會高度關(guān)注。中國是世界第二大經(jīng)濟(jì)體，人民幣已成為全球第三大貿(mào)易融資貨幣、第五大支付貨幣、第五大外匯交易貨幣，2015年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算突破7萬億元，僅農(nóng)行實現(xiàn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算就近1.3萬億元。人民幣作為支付結(jié)算和價值儲備的功能地位在不斷上升，影響在日益凸現(xiàn)，人民幣應(yīng)當(dāng)為完善國際貨幣體系、促進(jìn)世界金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

　　近年來，農(nóng)行持續(xù)提升跨境人民幣結(jié)算能力，在廈門、廣西、云南、深圳、內(nèi)蒙古、新疆等地分別成立區(qū)域性跨境人民幣業(yè)務(wù)中心，開展人民幣對泰銖、越南盾、老撾基普、蒙圖等幣種掛牌交易，有效提升邊境地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)影響力。推出“農(nóng)銀人民幣兌東盟貨幣匯率指數(shù)”“農(nóng)銀越南盾指數(shù)”，成為首家發(fā)布人民幣兌東盟貨幣匯率指數(shù)與越南盾指數(shù)的銀行，對促進(jìn)中國—東盟跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展具有重要的研究參考價值。制定全球中期票據(jù)計劃，發(fā)行和承銷香港“點心債”、首筆中資銀行在臺灣的“寶島債”、在德國的“萊茵債”、在阿聯(lián)酋的“酋長債”等人民幣債券。同時，積極推進(jìn)跨境人民幣集中運營、企業(yè)人民幣境外放款、滬港通等業(yè)務(wù)發(fā)展，大力發(fā)展資本項下跨境人民幣業(yè)務(wù)。

　　下一步，我們將繼續(xù)加大創(chuàng)新力度，大力拓展跨境綜合化服務(wù)產(chǎn)品線，積極向資本項下發(fā)債、基金、期貨、深港通等領(lǐng)域拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)。加快完善本外幣一體化的經(jīng)營管理模式，豐富跨境金融服務(wù)平臺與渠道，進(jìn)一步提升對跨境金融業(yè)務(wù)的響應(yīng)速度和效率。

　　在“走出去”過程中，始終把合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險防控擺在首要位置，與企業(yè)共同守住風(fēng)險底線

　　記者：中國企業(yè)“走出去”的道路充滿希望與機(jī)遇，同時也伴有困難與風(fēng)險。農(nóng)行在推進(jìn)開放的進(jìn)程中，如何防范好金融風(fēng)險?

　　周慕冰：當(dāng)前，世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入轉(zhuǎn)型期，科技發(fā)展醞釀新變化，呈現(xiàn)經(jīng)濟(jì)聯(lián)動、風(fēng)險共振和政策溢出效應(yīng)共存的新格局，中國企業(yè)“走出去”既充滿希望與機(jī)遇，也面臨壓力與挑戰(zhàn)，為銀行帶來更多商機(jī)的同時，也使銀行面臨多重考驗，需要在實現(xiàn)市場擴(kuò)張與風(fēng)險控制之間尋求平衡。

　　對商業(yè)銀行來說，在推進(jìn)開放的進(jìn)程中防范金融風(fēng)險，主要要做好兩方面工作。一方面，要防控好自身經(jīng)營風(fēng)險;另一方面，要幫助企業(yè)規(guī)避金融風(fēng)險。

　　防控自身經(jīng)營風(fēng)險是商業(yè)銀行嚴(yán)守風(fēng)險底線的必然要求。我們將把強(qiáng)化合規(guī)意識、培育合規(guī)文化滲透到海外經(jīng)營管理全過程，建立合規(guī)管理的機(jī)制性安排，實現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)“走得出、管得住、干得好”。根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好，結(jié)合自身實際和屬地監(jiān)管，將風(fēng)險管控的重點從信用、市場、操作、流動性風(fēng)險拓展到合規(guī)、法律、聲譽(yù)等各類風(fēng)險，實現(xiàn)對風(fēng)險的早預(yù)警、早處置。嚴(yán)格遵守國際國內(nèi)反洗錢法律法規(guī)，高度重視反洗錢和反恐怖融資工作，切實提升合規(guī)管理水平。加快推進(jìn)境內(nèi)外一體的信息化系統(tǒng)建設(shè)，夯實海外人才隊伍基礎(chǔ)，加大境外科技研發(fā)投入，增強(qiáng)科技系統(tǒng)對境外機(jī)構(gòu)管理和風(fēng)險管控的支持力度。

　　近年來，中國企業(yè)海外投資、海外并購越來越多，面對與國內(nèi)迥異的經(jīng)營環(huán)境，中資銀行與中資企業(yè)在防風(fēng)險、促發(fā)展上應(yīng)加強(qiáng)合作，發(fā)揮各自優(yōu)勢，攜手攻堅克難。我們在打造“一點接入、全程響應(yīng)”的一體化服務(wù)體系同時，將充分發(fā)揮自身的專業(yè)性，加強(qiáng)國別風(fēng)險、法律風(fēng)險、監(jiān)管風(fēng)險的研究和分析，充分利用外部風(fēng)險緩釋工具，增進(jìn)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)信息交流，努力讓“走出去”的企業(yè)步子更快、經(jīng)營更穩(wěn)、發(fā)展更好。