今年以來，古縣聯(lián)社緊緊圍繞省聯(lián)社對(duì)稽審工作提出的“傳統(tǒng)向主動(dòng)、常規(guī)向效益、事后向全面”的三個(gè)轉(zhuǎn)變，結(jié)合自身實(shí)際，建全完善“明責(zé)、查責(zé)、對(duì)責(zé)、追責(zé)”四責(zé)稽審機(jī)制，推動(dòng)了古縣聯(lián)社稽審工作再上新臺(tái)階。

明責(zé)，即明確檢查雙方權(quán)責(zé)。為使全員能夠聚焦主業(yè)、履好職責(zé)，年初聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)與全員逐級(jí)簽訂“案防責(zé)任書”，傳導(dǎo)案防壓力，確保各條線各部門能認(rèn)真履責(zé)；同時(shí)在開展各項(xiàng)稽核工作時(shí)，稽核人員與被查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂“雙線承諾”，確保雙方在提供資料和對(duì)待問題上都能做到真實(shí)有效和客觀公正。截止當(dāng)前，古縣聯(lián)社開展了32次序時(shí)性稽核、2次非現(xiàn)場(chǎng)稽核和5次專項(xiàng)檢查，共下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示8份，建立問題臺(tái)賬5項(xiàng)19筆，通過明確職責(zé)，稽核人員在檢查過程中，能夠快速厘清違規(guī)環(huán)節(jié)，明確責(zé)任主體，有效提高檢查效率。

查責(zé)，即轉(zhuǎn)變稽審工作思路。為提升稽審人員素質(zhì)，增強(qiáng)稽審工作實(shí)力，古縣聯(lián)社更新稽審理念，著力改進(jìn)稽審方法，一是將傳統(tǒng)的被動(dòng)稽審向主動(dòng)稽審轉(zhuǎn)變，針對(duì)近期銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)頻繁出現(xiàn)非傳統(tǒng)類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，古縣聯(lián)社防患未然，于2月份開展了非傳統(tǒng)類業(yè)務(wù)檢查，有效的摸清了轄內(nèi)非傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，做到風(fēng)險(xiǎn)事前防范；二是常規(guī)稽核向效益稽審轉(zhuǎn)變，為了摸清轄內(nèi)信用社資本結(jié)構(gòu)、收入成本比，確保資本的合理性、收入和成本的真實(shí)性，4月初聯(lián)社集中力量對(duì)一季度各項(xiàng)收支的真實(shí)性、貸款結(jié)構(gòu)的合理性、資金運(yùn)用的效益型進(jìn)行稽核，同時(shí)對(duì)制度中存在的缺陷、經(jīng)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)、管理中存在的漏洞、業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的違規(guī)行為向管理層進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，確保了管理層能夠及時(shí)了解全轄信用社的真實(shí)經(jīng)營狀況；三是事后檢查向全面評(píng)價(jià)轉(zhuǎn)變，為了全面了解全轄信用社風(fēng)險(xiǎn)管控水平，3月末縣聯(lián)社組織力量對(duì)全縣信用社及涉及業(yè)務(wù)部室的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、經(jīng)營管理水平、目標(biāo)完成質(zhì)量開展了一次內(nèi)控評(píng)價(jià)，通過內(nèi)控評(píng)價(jià)完善了內(nèi)控體系，健全了內(nèi)控機(jī)制，保障了穩(wěn)健經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營管理水平再上新臺(tái)階。

對(duì)責(zé)，即圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域檢查。為進(jìn)一步提升稽審工作的針對(duì)性，今年以來聯(lián)社對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域組織開展了三項(xiàng)檢查。一是集中力量開展接管式稽核，4月份聯(lián)社稽核部和會(huì)計(jì)運(yùn)營中心聯(lián)合，抽取信貸資產(chǎn)質(zhì)量較差、業(yè)績排名靠后、屢查屢犯較多的網(wǎng)點(diǎn)開展了一次接管式稽核，透視了基層經(jīng)營管理的現(xiàn)狀；二是對(duì)存量貸款進(jìn)行集中風(fēng)險(xiǎn)排查，一月份圍繞信貸風(fēng)險(xiǎn)狀況，聯(lián)社稽核部和信貸管理部聯(lián)合對(duì)逾（到）期貸款、貸后從未結(jié)息貸款、借冒名貸款、限控行業(yè)等進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，有效的揭示了當(dāng)前資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況；三是對(duì)新增貸款進(jìn)行逐筆入戶排查，為了降低貸款風(fēng)險(xiǎn)，提升貸款質(zhì)量，今年以來聯(lián)社稽核部聯(lián)合包社經(jīng)理分組分片，按月對(duì)新增貸款進(jìn)行實(shí)地入戶回訪，定時(shí)向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，揭示風(fēng)險(xiǎn)。通過開展專項(xiàng)檢查，深度揭示隱患，為理事會(huì)、經(jīng)營層改進(jìn)經(jīng)營管理方略，提升經(jīng)營管理水平提供了有價(jià)值的參考和建議。

追責(zé)，即“一把尺子”執(zhí)紀(jì)到底。為了有效降低風(fēng)險(xiǎn)，提升稽核工作的威懾力，今年以來在問題追責(zé)上堅(jiān)持制度先行，就事不就人，嚴(yán)格按照省、市及縣聯(lián)社的相關(guān)制度問責(zé)，對(duì)管理松懈、監(jiān)督缺失的問題責(zé)任人上追一級(jí)；對(duì)知法犯法、故意違規(guī)責(zé)任人實(shí)行加倍處罰、雙倍積分；對(duì)問題整改不力，虛假整改的責(zé)任人在原處罰基礎(chǔ)上實(shí)行再次處罰，堅(jiān)持“一把尺子”執(zhí)紀(jì)到底。