隨著我國(guó)藝術(shù)品和古董市場(chǎng)交易規(guī)模的不斷擴(kuò)大，藝術(shù)品交易頻頻創(chuàng)出天價(jià)，不法分子通過(guò)買(mǎi)賣(mài)、投資、炒作藝術(shù)品等方式，掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生收益的來(lái)源和性質(zhì)，實(shí)施洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，對(duì)社會(huì)金融秩序和金融穩(wěn)定造成極大影響。當(dāng)前，國(guó)內(nèi)利用藝術(shù)品、古董和文物實(shí)施洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的案件時(shí)有發(fā)生，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)跨國(guó)界、跨市場(chǎng)、跨行業(yè)轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。針對(duì)這一洗錢(qián)犯罪的新形勢(shì)，交通銀行臨汾分行營(yíng)業(yè)部于2024年5月17日開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)宣傳活動(dòng)。

廳堂宣傳為主干。隨著全球金融監(jiān)管的日益嚴(yán)格，洗錢(qián)活動(dòng)已經(jīng)不再局限于傳統(tǒng)的金融行業(yè)，而是逐漸向非傳統(tǒng)領(lǐng)域滲透，藝術(shù)品和古董領(lǐng)市場(chǎng)成為不法分子洗錢(qián)的熱門(mén)選擇之一，使得這一看似高雅的文化產(chǎn)業(yè)背后隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)點(diǎn)工作人員在客戶辦理業(yè)務(wù)的等待間隙，向客戶講說(shuō)近期全球范圍內(nèi)通過(guò)藝術(shù)品和古董買(mǎi)賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián)的典型案例，提醒客戶在進(jìn)行藝術(shù)品或古董買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)要選擇正規(guī)平臺(tái)和正規(guī)渠道，在進(jìn)行資金交易時(shí)要多渠道盡可能地核實(shí)對(duì)方身份，確保交易過(guò)程的合法性和安全性。

外拓宣傳為補(bǔ)充。藝術(shù)品和古董交易的透明度低、交易價(jià)格波動(dòng)大且收藏多為不記名形式，這使得利用藝術(shù)品或古董洗錢(qián)的行為相當(dāng)隱蔽，為不法分子轉(zhuǎn)移非法所得的資金提供了便利。工作人員來(lái)到人員較為密集的廣場(chǎng)，為過(guò)往公眾講解不法分子通過(guò)藝術(shù)品或古董洗錢(qián)的常用手段，告誡公眾在購(gòu)買(mǎi)或收藏相關(guān)物品時(shí)，要學(xué)會(huì)辨別偽造證書(shū)、虛假交易等手段；在購(gòu)買(mǎi)藝術(shù)品或古董時(shí)，要了解賣(mài)家背景、核實(shí)物品來(lái)源、注意價(jià)格波動(dòng)和保留證據(jù)，盡可能避免線上交易，確保整個(gè)購(gòu)買(mǎi)流程的合法性，提高警惕，確保自己的利益不受侵害。

隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，藝術(shù)品和古董交易市場(chǎng)將繼續(xù)擴(kuò)大，也將會(huì)有越來(lái)越多的人涉足這一領(lǐng)域。面對(duì)日益嚴(yán)峻的洗錢(qián)犯罪形勢(shì)，交通銀行臨汾分行營(yíng)業(yè)部將持續(xù)性開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)宣傳活動(dòng)。打鐵還需自身硬，我們將不斷學(xué)習(xí)新型洗錢(qián)的手段和方式，通過(guò)多渠道宣傳等方式，把金融知識(shí)回饋給社會(huì)公眾；我們將始終堅(jiān)持金融為民、服務(wù)群眾的理念，增強(qiáng)公眾洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；我們將傾全行之力，筑牢群眾基礎(chǔ)扎實(shí)的反洗錢(qián)“護(hù)城墻”。張肄