臨汾金融網(wǎng)訊（胡艷澤）近日，交通銀行臨汾鼓樓廣場(chǎng)支行成功攔截一起假借推廣“數(shù)字貨幣”名義誘導(dǎo)客戶開(kāi)立借記卡實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)事件。

2022年02月25日下午，一位老年客戶進(jìn)入交通銀行臨汾鼓樓廣場(chǎng)支行辦理新開(kāi)卡業(yè)務(wù)。工作人員查看客戶身份證件時(shí)，發(fā)現(xiàn)其身份證為河南籍，經(jīng)核實(shí)常住地為臨汾縣域，暫時(shí)居住在其女兒家（市區(qū)），客戶指定需要開(kāi)立交行卡，開(kāi)卡用途為方便存取款。因交行臨汾在縣域并未開(kāi)立網(wǎng)點(diǎn)，并不方便其存取，且客戶指定開(kāi)立交行賬戶的表述引起了工作人員警惕，于是進(jìn)一步與客戶核實(shí)。

此時(shí)客戶情緒明顯激動(dòng)，在與其交流中，發(fā)現(xiàn)客戶微信聊天中有明顯的引導(dǎo)性?xún)?nèi)容。溝通中得知，客戶通過(guò)第三方平臺(tái)認(rèn)識(shí)了“鄧**”，在與鄧**的對(duì)話中，存在下載軟件二維碼、下載網(wǎng)址、引導(dǎo)注冊(cè)及上傳個(gè)人信息流程、及注冊(cè)流程指導(dǎo)視頻，稱(chēng)該軟件為近期間發(fā)行數(shù)字貨幣使用，需辦理四大行及交通銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行的銀行卡，并要求客戶辦理后通過(guò)下載的“數(shù)字信用”app上傳個(gè)人詳細(xì)信息及銀行卡號(hào)與照片，該app與“數(shù)字人民幣”logo完全一致，我行工作人員掃描該二維碼后，提示“該網(wǎng)頁(yè)包含垃圾營(yíng)銷(xiāo)信息內(nèi)容，被多人投訴，為維護(hù)綠色上網(wǎng)環(huán)境，已停止訪問(wèn)”。工作人員耐心告知客戶泄露個(gè)人重要信息及銀行卡銀行卡信息的風(fēng)險(xiǎn)及后果，拒絕了客戶的開(kāi)卡申請(qǐng)。

交通銀行臨汾鼓樓廣場(chǎng)支行提醒大家：本次事件不法分子利用受害者貪小便宜的心理，通過(guò)釣魚(yú)網(wǎng)站、虛假app套取受害者的個(gè)人信息，以作不法使用。而受害者反詐意識(shí)薄弱，被不法分子誘之以利，若非工作人員認(rèn)真履職，客戶極易被套取個(gè)人信息，造成嚴(yán)重后果。

本案例中客戶戶籍地為異地，提供的常住地址為轄區(qū)縣域，無(wú)法提供相關(guān)證明，且開(kāi)卡用途與描述完全不符。不法分子蹭“數(shù)字貨幣”的熱度，以近期發(fā)放的數(shù)字貨幣名義制作虛假的金融app，以此收集客戶個(gè)人身份及銀行卡信息以做不法使用，若處理不慎極易造成不良后果。

各金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照“斷卡行動(dòng)”要求，做好業(yè)務(wù)辦理前核實(shí)工作，對(duì)客戶做好風(fēng)險(xiǎn)告知，從源頭堵截風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)“斷卡行動(dòng)”宣傳，有效發(fā)現(xiàn)、制止違法犯罪行為。一是提醒群眾通過(guò)正規(guī)渠道下載金融app，不點(diǎn)擊不明鏈接，不隨意在不明網(wǎng)站下載軟件，凡有金融需求可通過(guò)官方渠道進(jìn)行咨詢(xún)辦理；二是不盲目匯款，不盲目上傳個(gè)人身份及金融信息，擦亮眼睛，避免受騙；三是及時(shí)止損，發(fā)現(xiàn)被騙應(yīng)立即報(bào)警，通過(guò)法律途徑保護(hù)自身利益。

加強(qiáng)可疑開(kāi)卡交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)立即上報(bào)可疑線索并做好賬戶管控。同時(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)督導(dǎo)力度，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)人工識(shí)別可疑交易的作用。