交通銀行臨汾鼓樓廣場支行成功攔截一起出租出借出售銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)案件

一、事件描述

2022年01月25日中午，一位客戶進(jìn)入交通銀行臨汾鼓樓廣場支行辦理開卡業(yè)務(wù)，當(dāng)工作人員核實(shí)辦卡意圖時(shí)，客戶稱自己需辦理一張工資卡，當(dāng)工作人員提出需單位出具介紹信或核對(duì)公司信息時(shí)，客戶從背包里拿出一張已加蓋“臨汾市巴比娜美養(yǎng)生會(huì)所”的工作證明，詢問單位財(cái)務(wù)或老板電話進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，客戶稱只有企業(yè)微信并沒有領(lǐng)導(dǎo)財(cái)務(wù)及同事的電話，核對(duì)單位地址與經(jīng)常居住地時(shí)，客戶稱日常都是通過高德地圖進(jìn)行導(dǎo)航，僅知曉小區(qū)名稱和單位名稱，周邊標(biāo)志性建筑物一概不知，工作人員通過“企查查”查詢客戶提供的企業(yè)信息，查無此單位，且客戶證件地址為外地，年齡較小，工作人員耐心告知客戶銀行卡出租出借的風(fēng)險(xiǎn)及后果，拒絕客戶開卡申請(qǐng)后，客戶離開網(wǎng)點(diǎn)。

二、主要風(fēng)險(xiǎn)及危害

1.客戶戶籍地為異地，在臨汾市上班，雖能出具工作證明，但對(duì)其工作證明上所顯示單位的信息無法具體說明。且工作人員通過企查查軟件查詢該企業(yè)信息，查無此單位，客戶提供的工作證明有作假嫌疑；

2.該客戶身份證地址為外地，且年齡較小，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)比較薄弱，容易受到他人蠱惑。

三、應(yīng)對(duì)措施

1.不法分子往往面向那些外地打工人員，利用其年齡偏大或者偏小，文化水平較低，防范意識(shí)薄弱的特點(diǎn)，通過較小的利益誘導(dǎo)期至網(wǎng)點(diǎn)辦理借記卡，同時(shí)不法分子針對(duì)銀行政策作出相應(yīng)措施，通過開具虛假證明、提供虛假辦卡用途，在網(wǎng)點(diǎn)鬧事給銀行施加壓力等辦法，意圖蒙混過關(guān)；

2.網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按時(shí)組織全員學(xué)習(xí)，通過晨會(huì)、例會(huì)組織學(xué)習(xí)斷卡行動(dòng)案例，重點(diǎn)對(duì)組織批量辦卡，現(xiàn)場陪同開戶等作案手段進(jìn)行剖析，總結(jié)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)辦理過程中的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，提醒關(guān)鍵崗位人員時(shí)刻保持警惕，防范風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。