臨銀保監(jiān)罰決字〔2021〕3號

被處罰單位名稱：華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司

地址：山西省臨汾市堯都區(qū)迎春南街37號

主要負(fù)責(zé)人：魏峰

被處罰個人：

1.魏峰

住址：山西省太原市尖草坪區(qū)

職務(wù)：臨時負(fù)責(zé)人

2.馬景偉

住址：山西省臨汾市堯都區(qū)

職務(wù)：總經(jīng)理助理

3.楊文文

住址：山西省霍州市

職務(wù)：客戶經(jīng)理

4.陳佳

住址：山西省臨汾市堯都區(qū)

職務(wù)：出單員

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司給予投保人保險合同約定以外的利益、虛列費用套取資金、聘任不具有任職資格人員擔(dān)任高管一案,進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：

（一）給予投保人保險合同約定以外的利益。2020年9月19日（車險綜合改革）至檢查日（2021年6月2日）期間，華安財險臨汾中支將員工楊文文辦理的1383筆、保費1067421.69元的車險業(yè)務(wù)掛靠在營銷員姚麗娟、田曉燕和陳彩彩名下，共套取手續(xù)費合計93046.45元。并由姚麗娟、田曉燕和陳彩彩將上述手續(xù)費轉(zhuǎn)賬給楊文文，共計92973.35元，用于向投保人返還保險合同約定以外的利益。

華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任客戶經(jīng)理楊文文參與違法行為的實施，并在該過程中起到?jīng)Q定性或主要作用，應(yīng)負(fù)承辦責(zé)任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書01；

2.華安財險臨汾中支出具的《情況說明》、手續(xù)費支付財務(wù)憑證；

3.楊文文出具的《情況說明》；

4.姚麗娟、田曉燕、陳彩彩與華安財險臨汾中支簽訂的《保險營銷員保險代理合同》、出具的《情況說明》和手續(xù)費賬戶流水；

5.客戶李會斌、荀勇和姚威威的保單及出具的說明。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益”的規(guī)定。

（二）虛列營業(yè)費用套取資金。2020年9月28日，華安財險臨汾中支在與山西宜旺汽車服務(wù)有限公司無實際業(yè)務(wù)往來情況下，列支營業(yè)費用-服務(wù)費62410.99元，支付給山西宜旺汽車服務(wù)有限公司。山西宜旺汽車服務(wù)有限公司于當(dāng)日在扣除相關(guān)稅費和手續(xù)費后，將剩余59602.5元轉(zhuǎn)回給該公司員工陳佳。陳佳同日轉(zhuǎn)給王倩、楊文文、張蓉、楊博凱，用于車險市場拓展。

華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任總經(jīng)理助理馬景偉參與違法行為的決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任出單員陳佳參與違法行為的實施，應(yīng)負(fù)承辦責(zé)任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書02；

2.華安財險臨汾中支會計憑證1200000136#；

3.華安財險臨汾中支員工陳佳中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶流水；

4.華安財險臨汾中支出具的說明、馬景偉、陳佳、王倩、楊文文、張蓉分別出具的說明、楊博凱的離職證明；

5.陳佳、王倩、楊文文、張蓉、楊博凱與華安財險臨汾中支的合同。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。

（三）聘用不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管。2019年6月至2020年6月17日期間，華安財險臨汾中支總經(jīng)理助理馬景偉未取得保險監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)的該公司總經(jīng)理的任職資格，但在實際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)。2020年6月17日至2021年3月23日期間，華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任掛職干部魏峰未取得保險監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)的該公司高管任職資格，但在實際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)。

華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任掛職干部魏峰、時任總經(jīng)理助理馬景偉參與違法行為的實施，應(yīng)負(fù)承辦責(zé)任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書03；

2.馬景偉、魏峰及張志鵬的任職文件及高管任職資格批復(fù)；

3.華安保險臨汾中心支公司OA系統(tǒng)的審批記錄：2020年6月23日,“華安保險臨汾中支關(guān)于開展涉非涉穩(wěn)風(fēng)險專項排查化解工作報告的用印申請”的簽報處理單；2021年3月19日，“華安保險臨汾中心支公司2021年3.15教育宣傳周活動總結(jié)的用印申請”的簽報處理單）；2019年6月27日，“關(guān)于報案號07181103012018000417”；2020年6月17日，“關(guān)于臨汾中支2020年1-6月份物業(yè)費的申請”；

4.華安保險臨汾中心支公司2020年9月27日陳佳報服務(wù)費6.24萬元的相關(guān)財務(wù)憑證；

5.魏峰提供的《情況說明》；

6.馬景偉提供的《情況說明》；

7.張志鵬提供的《情況說明》；

8.華安財險臨汾中支提供的《情況說明》。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十一條“保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有與履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格”的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條、第一百六十七、第一百七十條、第一百七十一條之規(guī)定，責(zé)令你（單位）改正，并作出如下行政處罰：

1.華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司給予投保人保險合同約定以外的利益，對該公司罰款12萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任客戶經(jīng)理楊文文警告，并罰款4萬元。

2.華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司虛列費用套取資金，對該公司罰款12萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任總經(jīng)理助理馬景偉警告，并罰款2萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任出單員陳佳警告，并罰款2萬元。

3.華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司聘任不具有任職資格人員擔(dān)任高管，對該公司罰款7萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任掛職干部魏峰警告，并罰款5萬元；對華安財產(chǎn)保險股份有限公司臨汾中心支公司時任總經(jīng)理助理馬景偉警告，并罰款5萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會臨汾監(jiān)管分局

2021年 8月18日