臨汾金融網(wǎng)訊(劉婧)2019年11月2日下午四點左右，一名中年男子王某前來交通銀行臨汾分行營業(yè)部辦理借記卡開卡業(yè)務(wù)。客戶服務(wù)經(jīng)理在指導(dǎo)客戶過程中詢問客戶辦理借記卡用途時，客戶不假思索的說是借給他人使用。這引起了工作人員的警覺。

　　在進一步的詢問中，客戶表示借給同行一男子使用，工作人員詢問王某與其關(guān)系、借給其使用的用途，王某猶豫了一陣子后，含糊說與同行男子是親戚關(guān)系。這時同行男子走近前來，代王某回答問題。見狀，交行員工以需要填寫風(fēng)險告知單為由，將王某單獨帶到填單臺再次詳細詢問，并告知王某若同行男子需要使用銀行卡可以自己辦理。同時出租、買賣銀行卡是違法行為，若因出租、出借、買賣銀行卡造成的任何風(fēng)險、損失將會由個人承擔(dān)，有違法行為的將會承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。王某聽到后十分糾結(jié)，交行員工見狀便拒絕了王某的辦卡申請，成功堵截了一起非本人意愿辦卡的風(fēng)險事件。

　　非法買賣銀行卡、出租出借銀行卡行為都是違法行為，存在極大的安全隱患，不僅會泄露個人敏感信息、損害個人信用，而且極可能被收卡人用來從事詐騙、洗錢、非法集資等違法活動，給自己帶來巨大的法律風(fēng)險，甚至承擔(dān)法律責(zé)任，同時也會為犯罪活動推波助瀾。

　　作為銀行，非法買賣、出租、出借銀行卡會造成銀行聲譽、經(jīng)濟等損失，造成極其不良的后果，所以一線員工要加強現(xiàn)場審核力度，提高風(fēng)險防范意識，除聯(lián)網(wǎng)核查、人工識別等傳統(tǒng)方式外，還應(yīng)對可疑人員通過詢問生日、屬相等方式進行判斷，明確客戶業(yè)務(wù)辦理意圖，做好展業(yè)三原則的落實工作，防止風(fēng)險事件的發(fā)生。