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央行功能與時俱進 “雙支柱框架”應(yīng)運而生

2018-12-5 08:29| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 1495| 評論: 0|來自: 證券日報

  今年是改革開放40周年,恰逢中國人民銀行成立70周年。40年來,作為中國改革開放發(fā)展巨大成就的組成部分,金融業(yè)發(fā)生了歷史性變革,基本建成了與中國特色社會主義市場經(jīng)濟相適應(yīng)、具有活力和國際競爭力的現(xiàn)代金融市場體系。

  近期,中國人民銀行行長易綱發(fā)文稱,改革開放以來,中國金融改革發(fā)展取得巨大成就,來之不易,期間經(jīng)歷了艱辛復(fù)雜的歷程,有很多值得總結(jié)的經(jīng)驗。人民銀行將始終發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用,始終堅持依法行政依法履職,始終堅定不移推進金融業(yè)對外開放,始終將維護經(jīng)濟金融穩(wěn)

  定作為重要目標。

  根據(jù)經(jīng)濟金融形勢變化

  適時適度調(diào)整貨幣政策

  易綱表示,新中國成立后,我國一直實行大一統(tǒng)銀行體系,人民銀行同時承擔中央銀行與商業(yè)銀行的職能,并與計劃經(jīng)濟體制相適應(yīng)。改革開放后,人民銀行逐步將工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)剝離出來,1983年開始專門行使中央銀行職能,主要負責實施金融宏觀政策。

  易綱表示,隨著我國改革開放的持續(xù)推進和經(jīng)濟體制從計劃經(jīng)濟向有中國特色社會主義市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌,貨幣政策調(diào)控機制逐步從以直接調(diào)控為主向以間接調(diào)控為主轉(zhuǎn)變。

  一是通過《中國人民銀行法》確立了“保持貨幣幣值的穩(wěn)定,并以此促進增長”的貨幣政策最終目標;二是改革“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸計劃管理體制,取消信貸規(guī)模限額控制,逐步確立貨幣供應(yīng)量(M2)為貨幣政策中介目標,適時創(chuàng)建社會融資規(guī)模指標,作為貨幣政策重要參考指標;三是建立完善存款準備

  金、再貸款、再貼現(xiàn)、公開市場操作等貨幣政策工具制度,根據(jù)經(jīng)濟金融運行實際需要,陸續(xù)創(chuàng)設(shè)了公開市場短期流動性調(diào)節(jié)工具等貨幣政策工具。

  易綱表示,在經(jīng)濟發(fā)展的不同階段,人民銀行始終根據(jù)經(jīng)濟金融形勢變化,適時適度調(diào)整貨幣政策。

  例如,上世紀80年代末期,我國經(jīng)歷了嚴重的“經(jīng)濟過熱”和通貨膨脹。在中央領(lǐng)導(dǎo)下,人民銀行加強對貨幣信貸總量的控制力度,加大金融治理整頓力度,在較短時間內(nèi)有效抑制了投資過快增長和物價快速上升。又如,面對2003年之后我國經(jīng)濟新一輪上升周期,5年中,先后15次上調(diào)存款準備金率。

  其中,2007年10次上調(diào)存款準備金率,6次上調(diào)存貸款基準利率。再如,2008年美國次貸危機蔓延加深并升級為國際金融危機,國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢發(fā)生重大轉(zhuǎn)變,人民銀行堅決貫徹落實黨中央決策部署和國務(wù)院確定的應(yīng)對危機一攬子計劃,及時調(diào)整貨幣政策的方向、重點和力度;5次下調(diào)存貸款基準利率,

  4次下調(diào)存款準備金率,保持流動性充分供應(yīng),幫助中國經(jīng)濟在2009年率先實現(xiàn)企穩(wěn)回升。又如,2009年第二季度我國經(jīng)濟強勁復(fù)蘇后,人民銀行及時開始反方向調(diào)整,先后3次上調(diào)存款準備金率,有效降低了政策超調(diào)可能產(chǎn)生的影響。

  易綱表示,2015年后特別是2018年以來,面對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中出現(xiàn)的周期性下行壓力,既保持政策定力,又適時預(yù)調(diào)微調(diào),積極加大對供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,特別是民營、小微企業(yè)的支持力度,緩解經(jīng)濟下行對實體經(jīng)濟的壓力。

  不斷完善宏觀審慎政策

  建立雙支柱調(diào)控框架

  易綱表示,2008年國際金融危機爆發(fā)后,國際社會認識到宏觀不審慎是危機發(fā)生的重要原因。人民銀行較早在逆周期宏觀審慎管理方面進行了創(chuàng)新性探索。2009年下半年,針對當時人民幣貸款快速增長的局面,提出按照宏觀審慎政策框架設(shè)計新的逆周期措施。2010年,通過引入差別準備金動態(tài)調(diào)整措施

  ,將信貸投放與宏觀審慎要求的資本充足水平相聯(lián)系,探索開展宏觀審慎管理。2010年年底中央經(jīng)濟工作會議明確提出用好宏觀審慎工具后,人民銀行不斷完善宏觀審慎政策,將差別準備金動態(tài)調(diào)整機制“升級”為宏觀審慎評估體系(MPA),逐步將更多金融活動和資產(chǎn)擴張行為以及全口徑跨境融資納入宏觀

  審慎管理。

  2017年,“健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架”被正式寫入黨的十九大報告。易綱表示,每一項金融改革的成功推進都離不開良好的經(jīng)濟金融環(huán)境。為此,宏觀調(diào)控尤其是貨幣政策必須根據(jù)經(jīng)濟形勢變化靈活適度調(diào)整,加強逆周期調(diào)控。在經(jīng)濟過熱或資產(chǎn)價格出現(xiàn)泡沫時,必須采用適當工具

  “慢撒氣”“軟著陸”,實現(xiàn)平穩(wěn)調(diào)整;在經(jīng)濟衰退或遭遇外部沖擊時,必須及時出手,穩(wěn)定金融市場,增強公眾信心。同時,妥善把握好金融改革、發(fā)展、穩(wěn)定之間的關(guān)系,在保持金融體系穩(wěn)定、金融服務(wù)不間斷和守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線的前提下,發(fā)展金融市場,推進金融改革,擴大對外開放。


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