8月29日，交通銀行臨汾分行營(yíng)業(yè)部成功堵截一起非本人辦理智慧網(wǎng)盾的風(fēng)險(xiǎn)事件，成功防范了不法分子利用手機(jī)銀行或網(wǎng)上銀行進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬的非法活動(dòng)。

　　當(dāng)天下午，一年輕男性客戶持身份證、銀行卡到交行營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理智慧網(wǎng)盾業(yè)務(wù)，工作人員通過審核客戶身份證發(fā)現(xiàn)客戶是外地客戶，湖北人，今年剛滿20周歲，該行工作人員疑惑一個(gè)處在上學(xué)階段的孩子辦理智慧網(wǎng)盾做什么，因?yàn)?萬(wàn)元以下的轉(zhuǎn)賬是不需要智慧網(wǎng)盾的，經(jīng)過工作人員進(jìn)一步詢問客戶的信息，包括年齡、出生年月、住址、身份證件號(hào)碼等，終于在客戶說(shuō)身份證住址時(shí)露出了破綻，身份證上寫著“岢縣”，而客戶文化程度有限，不認(rèn)識(shí)“岢”字，說(shuō)成了“藍(lán)”，引起了工作人員的高度警覺，在反復(fù)對(duì)比身份證照片發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)相十分相似，但是認(rèn)真觀察，發(fā)現(xiàn)客戶臉型稍長(zhǎng)，身份證上臉型稍短，眼窩深度也不太一樣，最終斷定客戶非本人。柜員認(rèn)真給客戶講解了此行為的危險(xiǎn)性之后，客戶悻悻離開。

　　交行臨汾分行工作人員對(duì)工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)的措施：

　　隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的日益復(fù)雜，很多不法分子采用代辦他人銀行卡及網(wǎng)銀，進(jìn)而進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，為了從根本上杜絕此類案件，該行柜員在辦理銀行卡開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)做好身份核查的核對(duì)工作。其次，平時(shí)里還加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)案例的學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中調(diào)動(dòng)職工的積極性，通過一個(gè)個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案例結(jié)合自身工作，認(rèn)真審核客戶信息，切實(shí)保證辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)性，堅(jiān)決杜絕風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，完全將內(nèi)控案防意識(shí)真正運(yùn)用到日常操作中。