為貫徹國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)重要批示要求，積極配合山西省銀行業(yè)協(xié)會關(guān)于開展依法保護(hù)銀行債權(quán)、打擊逃廢銀行債務(wù)“四個(gè)一批”專項(xiàng)活動(dòng)的通知，改善臨汾銀行業(yè)經(jīng)營環(huán)境，推動(dòng)依法保護(hù)銀行債權(quán)、打擊逃廢銀行債務(wù)行為工作，推進(jìn)銀行業(yè)信用體系建設(shè)，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，臨汾市銀行業(yè)協(xié)會決定在全市范圍內(nèi)啟動(dòng)“四個(gè)一批”專項(xiàng)活動(dòng)�！巴▓�(bào)一批”：對一般失信或者逃廢銀行債務(wù)的借款人，由臨汾市銀行業(yè)協(xié)會在會員單位內(nèi)部通報(bào)一批;“公示一批”：征集各會員單位逃廢銀行債務(wù)案例，以臨汾市銀行業(yè)協(xié)會名義在臨汾市銀行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)及相關(guān)媒體公布一批逃廢銀行債務(wù)名單(臨汾市銀行業(yè)嚴(yán)重失信債務(wù)人名單);“督辦一批”：商請臨汾市中院執(zhí)行局、各市縣人民法院執(zhí)行局掛牌督辦一批勝訴未執(zhí)行案件;“制裁一批”：對被公示逃廢銀行債務(wù)的借款人，由臨汾市銀行業(yè)協(xié)會聯(lián)合會員單位停止授信、停辦開立新賬戶、停辦相關(guān)法定代表人信用卡。對構(gòu)成拒不執(zhí)行法律文書的，啟動(dòng)刑事自訴程序，與有關(guān)司法機(jī)關(guān)配合，追究相關(guān)債務(wù)人刑事責(zé)任。

　　現(xiàn)就“四個(gè)一批”相關(guān)報(bào)送工作通知如下：

　　一、申報(bào)范圍

　　為準(zhǔn)確、有效打擊逃廢銀行債務(wù)行為，請各會員單位嚴(yán)格按照《山西銀行業(yè)懲戒逃廢銀行債務(wù)合作公約》(以下簡稱《公約》)及《中國銀行業(yè)協(xié)會“逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)”名單管理辦法》(銀協(xié)發(fā)〔2013〕9號)所列舉條件和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本行實(shí)際，梳理本行客戶中構(gòu)成失信和逃廢銀行債務(wù)的借款人、擔(dān)保人及關(guān)聯(lián)單位(含會計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估事務(wù)所、律師事務(wù)所、破產(chǎn)管理公司等)的基本情況后進(jìn)行申報(bào)，申報(bào)范圍主要包括：

　　(一)申報(bào)在臨汾市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“通報(bào)一批”逃廢銀行債務(wù)的失信人信息。臨汾市銀行業(yè)協(xié)會將根據(jù)會員單位申報(bào)的相關(guān)信息，依照相關(guān)法律法規(guī)、政策和失信管理制度，選擇一定數(shù)量嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)的失信人，在臨汾市銀行業(yè)協(xié)會會員單位內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)，提示會員單位充分注意授信及業(yè)務(wù)合作風(fēng)險(xiǎn)。

　　(二)申報(bào)在臨汾市主要媒體“公示一批”逃廢銀行債務(wù)的失信人信息。臨汾市銀行業(yè)協(xié)會根據(jù)會員單位申報(bào)的相關(guān)信息，依照相關(guān)法律法規(guī)、政策和失信管理制度，選擇一定數(shù)量特別嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)的失信人，在相關(guān)媒體進(jìn)行公示，公開警示失信債務(wù)人依約償還銀行債務(wù)。

　　(三)申報(bào)在臨汾市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)“制裁一批”逃廢銀行債務(wù)的失信人信息。臨汾市銀行業(yè)協(xié)會根據(jù)會員單位申報(bào)的相關(guān)信息，依照相關(guān)法律法規(guī)、政策和失信管理制度，選擇一定數(shù)量且符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合制裁條件的特別嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)的失信人及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，以文件形式統(tǒng)一建議履行《公約》，會員單位采取停止其授信、停辦其開立新賬戶、停辦其法定代表人和相關(guān)人員信用卡等聯(lián)合懲戒措施。

　　對依法構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪及貸款詐騙罪等侵害銀行債權(quán)的其他犯罪行為，會員單位已經(jīng)報(bào)案或者提起刑事自訴，但公安機(jī)關(guān)、人民法院或檢察機(jī)關(guān)因各種因素尚未啟動(dòng)刑事追責(zé)程序的，臨汾市銀行業(yè)協(xié)會根據(jù)會員單位的申報(bào)，將其納入“制裁一批”專項(xiàng)活動(dòng)之中，統(tǒng)一向有關(guān)司法機(jī)關(guān)提出督辦懲戒申請。

　　(四)申報(bào)在臨汾市中院執(zhí)行局、各市縣人民法院執(zhí)行局“督辦一批” 逃廢銀行債務(wù)的失信人信息。商請臨汾市中院執(zhí)行局、各市縣人民法院執(zhí)行局掛牌督辦掛牌督辦一批勝訴未執(zhí)行案件。

　　二、申報(bào)條件

　　(一)各會員單位對客戶嚴(yán)重失信、特別嚴(yán)重失信情形的認(rèn)定，除參照《山西銀行業(yè)聯(lián)合懲戒逃廢銀行債務(wù)合作公約》、《中國銀行業(yè)協(xié)會“逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)”名單管理辦法》中的相關(guān)條件外，還應(yīng)結(jié)合客戶失信涉及銀行債權(quán)金額、失信性質(zhì)等進(jìn)行綜合確定，各會員單位報(bào)送涉及債權(quán)金額不應(yīng)低于人民幣500萬元(含)。

　　(二)各會員單位申報(bào)聯(lián)合懲戒的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究逃廢銀行債務(wù)失信人的經(jīng)營活動(dòng)范圍、失信嚴(yán)重程度、涉及金融主體數(shù)量、懲戒實(shí)施范圍等，按照依法合規(guī)、條件充要、實(shí)施有效的原則把握，并由會員單位法律合規(guī)部門出具法律意見書。

　　(三)各會員單位申報(bào)刑事追責(zé)的，應(yīng)當(dāng)提供必要的法律文書，包括但不限于生效的判決書、調(diào)解書、裁決書、決定書等，并由會員單位法律合規(guī)部門出具對失信人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任的法律意見書。

　　三、申報(bào)數(shù)量

　　(一)會員單位申請“四個(gè)一批”首批數(shù)量每項(xiàng)按照會員單位每單位不超過5戶報(bào)送。

　　(二)各會員單位在報(bào)送名單時(shí)請以臨汾市銀行業(yè)法人或負(fù)責(zé)人為單位簽署意見和蓋章，按照失信人的失信嚴(yán)重程度和采取懲戒措施的緊迫性進(jìn)行遞減排序，協(xié)會原則上將按照給會員單位所分配的名額參考各行所報(bào)送的名單排序從后往前進(jìn)行必要的剔除選擇。

　　四、其他要求

　　(一)各會員單位應(yīng)高度重視“四個(gè)一批”專項(xiàng)工作，深刻認(rèn)識當(dāng)前條件下開展“保權(quán)打逃”工作的重要意義。

　　(二)各會員單位在申報(bào)前應(yīng)建立必要的審核制度，并對所報(bào)送材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。因申報(bào)材料失實(shí)而導(dǎo)致他人合法權(quán)益受到損害的，由申報(bào)會員單位承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　(三)臨汾市銀行業(yè)協(xié)會將建立會員單位“保權(quán)打逃”工作聯(lián)系人制度，請各會員單位提交材料時(shí)一并提交專項(xiàng)工作聯(lián)系人及聯(lián)系方式。

　　五、報(bào)送時(shí)限

　　請各會員銀行以市分行或法人為單位將《逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)信息申報(bào)表》及材料加蓋公章并掃描為電子版后，隨同《逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)信息申報(bào)匯總表》電子版，于2017年4月14日前發(fā)送至臨汾市銀行業(yè)協(xié)會電子郵箱：lfyhyxh@163.com。《逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)信息申報(bào)表》及材料的紙質(zhì)件請于2017年4月20日前報(bào)送臨汾市銀行業(yè)協(xié)會。