東方網(wǎng)1月5日消息：產(chǎn)品整改不力、銷售出現(xiàn)誤導(dǎo)、投資鋌而走險，這都與合規(guī)管理不達標(biāo)有關(guān)。保監(jiān)會正在通過強化合規(guī)性管理來推動市場平穩(wěn)運行。1月4日，保監(jiān)會發(fā)布《保險公司合規(guī)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，擬設(shè)置“三道防線”來堵違規(guī)漏洞。

　　《辦法》結(jié)合近年來保險市場發(fā)展的情況，以及相關(guān)保險監(jiān)管規(guī)則的變化，對《保險公司合規(guī)管理指引》進行了修訂，主要明確“三道防線”的合規(guī)管理框架。要求公司業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位、內(nèi)部審計部門共同組成合規(guī)管理的“三道防線”，各自履行相應(yīng)合規(guī)管理職責(zé)。

　　據(jù)了解，當(dāng)前保險企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險管理面臨一個突出問題是合規(guī)部門職責(zé)越來越多，而業(yè)務(wù)部門合規(guī)職責(zé)落地少。在大多數(shù)保險企業(yè)，合規(guī)部門除承擔(dān)法律事務(wù)、內(nèi)控管理等工作外，還負(fù)責(zé)反洗錢、反欺詐、關(guān)聯(lián)交易、授權(quán)管理、規(guī)章制度管理等許多專項合規(guī)工作，合規(guī)部門變成了“不管部”。

　　根據(jù)《辦法》，保險公司各部門和分支機構(gòu)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，對其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一責(zé)任。保險公司各部門和分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動進行日常的合規(guī)管控，定期進行合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險信息或者風(fēng)險點，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測和評估。

　　合規(guī)負(fù)責(zé)人任職資格將被嚴(yán)格限制，7月1日以后，保險公司申請核準(zhǔn)任職資格的合規(guī)負(fù)責(zé)人由總經(jīng)理以外其他高級管理人員兼任的，需提供擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人任職期間不兼管業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用和內(nèi)部審計部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門聲明。