日前，淄博市公安局柳泉分局成功破獲一起騙取銀行貸款近4億元的驚天大案，其中涉及6家銀行，抓獲犯罪嫌疑人9人。

　　近日，淄博市公安局柳泉分局接到報(bào)案，稱淄博某貿(mào)易有限公司偽造淄博淄礦煤炭運(yùn)銷有限公司的印章，制作虛假合同，致使公司遭受重大經(jīng)濟(jì)損失。柳泉分局在偵查此案中發(fā)現(xiàn)，淄博淄礦煤炭運(yùn)銷有限公司印章被偽造一案，僅是冰山一角。

　　經(jīng)偵查，曾在山東某銀行淄川支行工作多年的犯罪嫌疑人張某，對(duì)銀行貸款流程熟悉，洞悉銀行監(jiān)管漏洞。2011年至2014年期間，淄博某貿(mào)易有限公司負(fù)責(zé)人高某伙同其妻子李某，利用張某跟銀行高管人員拉近關(guān)系，在張某的指導(dǎo)下，偽造虛假的淄博某貿(mào)易有限公司與淄博淄礦煤炭運(yùn)銷有限公司的《煤炭買賣合同》、增值稅發(fā)票、印章等相關(guān)材料，并安排傅某等人冒充淄博淄礦煤炭運(yùn)銷有限公司工作人員騙取銀行信任，先后從淄川工商銀行、青島華夏銀行、濟(jì)南平安銀行、濟(jì)南廣發(fā)銀行、淄博招商銀行等銀行騙取貸款，約計(jì)4億元。目前該案涉案嫌疑人員9人，已經(jīng)被悉數(shù)抓獲歸案。

　　警方分析，犯罪嫌疑人通常表面上擁有公司總經(jīng)理、企業(yè)負(fù)責(zé)人等光鮮的頭銜，出手闊綽，具有很強(qiáng)的迷惑性，利用錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系接觸信貸人員，騙取信任，從而得以作案成功;銀行執(zhí)行貸款操作規(guī)程不嚴(yán)，部分信貸管理制度落實(shí)不到位，存在明顯漏洞。犯罪嫌疑人從銀行騙貸款時(shí)，銀行信貸人員沒有按照操作規(guī)程進(jìn)行考察、驗(yàn)證，使銀行的管理措施流于形式，為犯罪分子作案提供可乘之機(jī);信貸人員工作責(zé)任心不強(qiáng)，存在麻痹思想。犯罪嫌疑人通過(guò)熟人關(guān)系接觸信貸人員，虛構(gòu)貸款用途來(lái)騙取其信任，信貸人員因受熟人之托，對(duì)其提供的相關(guān)材料審查也不嚴(yán)、不細(xì)，導(dǎo)致犯罪嫌疑人能較輕易地蒙混過(guò)關(guān);銀行內(nèi)部為追求經(jīng)濟(jì)效益，缺乏內(nèi)部監(jiān)督，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和打擊金融犯罪。有的銀行信貸人員被騙取貸款后，害怕受到銀行內(nèi)部處理，不敢及時(shí)報(bào)案，有的甚至主動(dòng)填補(bǔ)被騙貸款漏洞，以求“一時(shí)平安”，不配合公安機(jī)關(guān)查證，妄圖瞞天過(guò)海，逃避打擊處罰，這種投鼠忌器心理恰被犯罪嫌疑人充分利用，延長(zhǎng)了其犯罪暴露時(shí)間，大大增加該類犯罪再次發(fā)生幾率;銀行承兌匯票貼現(xiàn)公司管理無(wú)序，為犯罪嫌疑人變現(xiàn)提供便利條件。

　　柳泉分局民警建議，完善公安機(jī)關(guān)與金融部門的通報(bào)制度，推進(jìn)情報(bào)技術(shù)和信息深度共享機(jī)制。金融部門要從銀行貸款的死帳、呆帳分析，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)有關(guān)信息，配合行動(dòng)，提高打擊效果;金融部門要開展法制教育，督促金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員知法守法，警鐘長(zhǎng)鳴，共同建立預(yù)防金融領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪的第一道防線，推動(dòng)公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行資源信息深度共享，以通暢、實(shí)時(shí)的信息數(shù)據(jù)提煉優(yōu)質(zhì)的情報(bào)信息，提高防范、識(shí)別和打擊金融犯罪的能力，扼制騙取貸款等金融犯罪的多發(fā)。