保監(jiān)會(huì)借舉報(bào)制倒逼險(xiǎn)企合規(guī)經(jīng)營(yíng)

2016-10-13 11:12| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 726| 評(píng)論: 0|來自: 北京商報(bào)

　作為防范和管理風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)業(yè)，又將迎來新一輪的嚴(yán)監(jiān)管。昨日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)合規(guī)管理的擬出新政向社會(huì)公開征求意見。一方面要求強(qiáng)化合規(guī)在公司的獨(dú)立性，將合規(guī)檢查常態(tài)化；另一方面也要求險(xiǎn)企建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制。

　　保監(jiān)會(huì)對(duì)外披露《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》,明確保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門的責(zé)任。

　　征求意見稿指出，合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能存在利益沖突的部門。合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門有權(quán)利對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作。

　　未來險(xiǎn)企將在合規(guī)檢查方面常態(tài)化。除了每年4月交出上一年度的合規(guī)年度報(bào)告外，還將不定期做專項(xiàng)合規(guī)報(bào)告。

　　保監(jiān)會(huì)表示，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，以確保每一位保險(xiǎn)從業(yè)人員都有權(quán)利和途徑舉報(bào)違規(guī)事件；同時(shí)要求保險(xiǎn)公司建立有效的合規(guī)考核和問責(zé)制度，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo)，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)及其人員的合規(guī)職責(zé)履行情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，并追究違法違規(guī)事件責(zé)任人員的責(zé)任。值得一提的是，未來險(xiǎn)企將建立合規(guī)考核指標(biāo)體系，年度考核指標(biāo)中的合規(guī)權(quán)重不低于10%。

　　對(duì)于險(xiǎn)企及相關(guān)責(zé)任人違反合規(guī)管理相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會(huì)將采取責(zé)令限期改正、調(diào)整分類監(jiān)管評(píng)價(jià)、監(jiān)管談話，情節(jié)嚴(yán)重將予以處罰。