8月8日，廣發(fā)銀行證實(shí)9億元票據(jù)被調(diào)包流入股市，這至少是今年被曝出的第五起票據(jù)大案，而且發(fā)生在監(jiān)管層全面排查票據(jù)中介3個(gè)多月之后。

　　據(jù)了解，廣發(fā)銀行這次涉事的交易一共有98張票據(jù)，涉事行為廣發(fā)銀行佛山分行，交易時(shí)間為2015年8月18日至10月19日，交易對(duì)手方為中原銀行信陽(yáng)分行。在二者之間，晉商銀行、廊坊銀行、庫(kù)車(chē)國(guó)民村鎮(zhèn)銀行等多家銀行充當(dāng)了“過(guò)橋者”角色。然而，廣發(fā)銀行在票據(jù)起息日打出的9億余元款項(xiàng)，僅僅2個(gè)月就“不翼而飛”，導(dǎo)致該筆票據(jù)業(yè)務(wù)回購(gòu)逾期。

　　今年以來(lái)，銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件屢次發(fā)生。1月下旬，農(nóng)業(yè)銀行(601288,股吧)曝出39億票據(jù)詐騙案，中信銀行(601998,股吧)蘭州分行發(fā)生票據(jù)無(wú)法兌付風(fēng)險(xiǎn)事件，涉及風(fēng)險(xiǎn)資金金額約10億元。4月初，天津銀行上海分行票據(jù)買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)發(fā)生一起風(fēng)險(xiǎn)事件，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為7.86億元人民幣。7月7日，寧波銀行(002142,股吧)發(fā)布公告稱(chēng)，近期寧波銀行在開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)深圳分行原員工違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，共涉及3筆業(yè)務(wù)，金額合計(jì)32億元。

　　與農(nóng)行票據(jù)窩案等多起案件類(lèi)似，被“跑單”的廣發(fā)銀行資金被票據(jù)中介挪用流入股市，最終因資金鏈斷裂演化成為風(fēng)險(xiǎn)事件。廣發(fā)銀行自己的解釋?zhuān)�“本次事件是由于外部同業(yè)在票據(jù)交易中的不規(guī)范所導(dǎo)致，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)情況后第一時(shí)間啟動(dòng)緊急追收機(jī)制，全方位抓緊清收，目前已回收大部分款項(xiàng)，并在持續(xù)做好回收工作，剩余款項(xiàng)在進(jìn)一步回款中�！�

　　“這一案件其實(shí)就是操作風(fēng)險(xiǎn)和清算風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的典范。”某銀行不愿透露姓名的內(nèi)部人士對(duì)和訊網(wǎng)透露，票據(jù)是一種線(xiàn)下交易的非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，無(wú)中央結(jié)算方，交易對(duì)手方通常通過(guò)票據(jù)中介進(jìn)行聯(lián)系，而票據(jù)中介魚(yú)龍混雜，缺乏監(jiān)管和應(yīng)有的資質(zhì)。這就導(dǎo)致在發(fā)生轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等交易時(shí)，交易鏈條缺乏透明度，而由于缺乏中央清算方，資金安全完全靠同業(yè)互信，存在操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、清算風(fēng)險(xiǎn)。

　　事實(shí)上，屢屢發(fā)生的銀行票據(jù)大案早已引起監(jiān)管層的警覺(jué)。

　　央行、銀監(jiān)會(huì)于4月底聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》(簡(jiǎn)稱(chēng)126號(hào)文)，對(duì)票據(jù)中介的情況進(jìn)行全面摸底，并對(duì)非法票據(jù)中介活動(dòng)進(jìn)行治理。《通知》明確，銀行應(yīng)于6月30日前全系統(tǒng)開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，并在7月15日前將風(fēng)險(xiǎn)自查情況同時(shí)報(bào)送央行和銀監(jiān)會(huì)。

　　從6月底開(kāi)始，銀監(jiān)會(huì)對(duì)一批銀行違規(guī)開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了處罰。恒豐銀行杭州富陽(yáng)支行、中國(guó)銀行(601988,股吧)浙江省分行和浙商銀行因辦理虛假票據(jù)業(yè)務(wù)分別被罰款40萬(wàn)元、20萬(wàn)元和85萬(wàn)元，而工行岳陽(yáng)分行也因違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)被罰20萬(wàn)元。

　　“解決銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的途徑就是央行近年來(lái)倡導(dǎo)的電子化票據(jù)，可通過(guò)建立類(lèi)似中債登的機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)一的票據(jù)托管和清算操作，將票據(jù)電子化、線(xiàn)上化、標(biāo)準(zhǔn)化�！痹搩�(nèi)部人士表示。